Naše AML politika a ověřování hráčů
Provozujeme Ucobet Casino na základě licence vydané regulátorem v jurisdikci Curaçao a ta od nás vyžaduje přísná pravidla proti praní špinavých peněz a financování terorismu. Na této stránce vysvětlujeme, co od vás jako hráče potřebujeme, kdy to potřebujeme a proč. Transparentnost v tomto procesu je v zájmu nás obou.
Náš závazek v boji proti praní peněz
Od zahájení provozu v roce 2024 uplatňujeme interní AML program, který odpovídá požadavkům našeho regulátora v Curaçao i mezinárodně uznávaným standardům boje proti praní peněz. Program má písemnou podobu a pravidelně jej aktualizujeme podle změn legislativy a doporučení Finanční akční skupiny (FATF).
Za jeho dodržování odpovídá jmenovaný compliance officer, který má pravomoc zastavit jakoukoli transakci a eskalovat podezřelé případy příslušným úřadům. Všichni zaměstnanci v kontaktu s hráči procházejí pravidelným školením, aby poznali varovné signály a věděli, jak na ně reagovat. Hráče dělíme do rizikových kategorií a u vyššího rizika uplatňujeme přísnější kontrolní postupy.
- Písemný AML program v souladu s licencí Curaçao
- Jmenovaný compliance officer s plnou pravomocí
- Průběžné školení zaměstnanců a hodnocení rizika hráče
- Povinnost hlásit podezřelé transakce příslušným úřadům
Kdy a co ověřujeme
Tři kontrolní momenty
Totožnost ověřujeme ve třech fázích. Při registraci kontrolujeme úplnost a důvěryhodnost zadaných údajů a potvrzujeme, že vám je alespoň 18 let a že nefigurujete na seznamu vyloučených osob. Před prvním výběrem provádíme úplné KYC ověření, tedy doložení totožnosti, adresy a vlastnictví platební metody. Třetí rovina je průběžná, kdy ověřování spouštějí určité limity transakcí a neobvyklé vzorce chování.
| Co dokládáte | Přijímané dokumenty | Kdy je potřeba |
|---|---|---|
| Totožnost | Občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz | Před prvním výběrem |
| Adresa bydliště | Účet za energie, bankovní výpis, potvrzení o trvalém bydlišti | Před prvním výběrem |
| Vlastnictví platební metody | Fotka platební karty (skryté střední číslice), potvrzení o e-peněžence | Před prvním výběrem danou metodou |
Jak Ucobet Casino ověřuje totožnost
Postup krok za krokem
Celý proces jsme zjednodušili tak, aby většinu hráčů zvládla během několika minut. Dokumenty nahráváte přímo ve zabezpečené sekci vašeho účtu, nikam je neposíláte e-mailem.
- 1. Otevřete sekci Overení v profilu účtu.
- 2. Vyfoťte nebo naskenujte doklad, všechny rohy musí být vidět a údaje čitelné.
- 3. Nahrajete doklad totožnosti, potvrzení adresy a dle potřeby doklad platební metody.
- 4. Automatizovaná kontrolu porovná údaje s registrem a náš tým provede ruční kontrolu.
- 5. Výsledek vám přijde e-mailem, v pracovní době vás informujeme i živým chatem.
Lhůty a ochrana dat
Standardní ověření dokončujeme do 24 hodin, ve špičce nebo při složitějších případech nejpozději do 3 pracovních dnů. Pokud některý dokument nevyhovuje, napíšeme vám konkrétně, co opravit, a necháváme vám přiměřený čas na doplnění.
Nahrané dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s omezeným přístupem. Vidí je pouze autorizovaní zaměstnanci compliance týmu, kteří jsou vázáni mlčenlivostí. Dokumenty nepředáváme třetím stranám s výjimkou zákonných povinností vůči regulátorovi a příslušným úřadům.
Proč žádáme o doložení zdroje financí
U běžného hráče, který vkládá a vybírá v řádech tisíců korun, se na zdroj financí neptáme. Požadavek spustí určité situace: výběr nebo série vkladů nad stanovenou hranicí, výrazně zvýšená herní aktivita v krátkém čase nebo transakce, jejichž vzorec neodpovídá vašemu dosavadnímu profilu.
Důvod je čistě právní. Licenční podmínky nám ukládají ověřit, že prostředky na vašem účtu pocházejí z legálního zdroje. Není to zpochybnění vaší osoby, ale standardní kontrola, kterou provádí každý licencovaný poskytovatel hazardních her.
- Výplatní páska nebo potvrzení zaměstnavatele o příjmu
- Daňové přiznání za poslední období
- Bankovní výpis ukazující pravidelné příjmy
- Smlouva o prodeji nemovitosti, vozidla nebo jiného majetku
- Doklad o dědictví, dárku nebo výplatě investice
Sledujeme vaše transakce nepřetržitě
Vklady, výběry a stejná metoda
Automatický monitorovací systém vyhodnocuje každou transakci a porovnává ji s vaším herním profilem. Vklady přijímáme od 500 Kč a výběry zpracováváme minimálně ve stejné výši. Vybrat si můžete až 125 000 Kč denně a 500 000 Kč měsíčně, přičemž e-peněženky a kryptoměny zpracováváme do 24 hodin a karty a bankovní převody do 1 až 3 pracovních dnů. Poplatky za výběry neúčtujeme.
Platí pravidlo stejné platební metody: výběr posíláme zpět na metodu, kterou jste použili k vkladu. Pokud jste vkládali více metodami, rozdělujeme výběr mezi ně poměrně k výši vkladů. Toto pravidlo chrání vaše prostředky i nás před zneužitím cizí karty nebo účtu. Objeví se podezřelá transakce, má právo ji pozastavit do prošetření a v zákonných případech ji nahlásit finančnímu úřadu.
| Parametr | Hodnota |
|---|---|
| Minimální vklad | 500 Kč |
| Minimální výběr | 500 Kč |
| Denní limit výběru | 125 000 Kč |
| Měsíční limit výběru | 500 000 Kč |
| Lhůta výběru | 0 až 24 h e-peněženky a krypto, 1 až 3 dny karty a banka |
Co se stane při neověření účtu
Nedokládáte-li požadované dokumenty, nebo nevyhovují po opakované výzvě, blokujeme výběry a pozastavujeme herní účet. Vkladovat a hrát můžete dál jen v omezené míře, dokud ověření nedokončíte. Úmyslné uvedení nepravdivých údajů nebo dokladů cizí osoby považujeme za vážné porušení podmínek a takový účet ukončujeme.
Prostředky z blokovaného účtu nevyhazujeme. Po úspěšném dodatečném ověření vám je vyplatíme běžným postupem na ověřenou platební metodu. S každým rozhodnutím můžete nesouhlasit a podat námitku přes e-mail [email protected] nebo živý chat, který obsluhujeme nepřetržitě.
- První výzva k doplnění dokumentů s přiměřenou lhůtou
- Blokace výběrů po uplynutí lhůty
- Pozastavení účtu při ignorování výzvy nebo padělání dokumentů
- Možnost námitky a odvolání přes podporu 24/7
Jak dlouho uchováváme vaše dokumenty
Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích ukládáme minimálně 5 let od ukončení obchodního vztahu, tedy od uzavření vašeho účtu. Lhůta plyne z licenčních povinností a slouží k případné kontrole ze strany regulátora nebo orgánů činných v trestním řízení.
Po uplynutí zákonné lhůty dokumenty bezpečně likvidujeme, a to i v elektronické podobě. Během celé doby platí omezený přístup a šifrování, o kterém píšeme v sekci o průběhu ověření. Na vaši žádost vám na e-mail potvrdíme, jaké údaje o vás vedeme.
Časté otázky
Kolik času mám na doložení dokumentů?
Standardní lhůta je 30 dní od první výzvy. Po jejím uplynutí blokujeme výběry a následně pozastavujeme účet, dokud ověření nedokončíte.
Musím dokládat zdroj financí u každého výběru?
Nikoli. Zdroj financí požadujeme pouze u nadlimitních výběrů nebo neobvyklých transakčních vzorců. Běžné výběry do stanovených limitů zpracováváme bez tohoto dokladu.
Co když mi vypršel občanský průkaz?
Použijte platný cestovní pas nebo řidičský průkaz. Doklad musí být v době nahrání platný, jinak ho nemůžeme přijmout.
Proč jde výběr na metodu, kterou jsem použil k vkladu?
Jde o pravidlo stejné platební metody, které brání praní peněz a zneužití cizích karet. Výběr vždy smerujeme zpět na ověřený zdroj vkladů.